Nguy Cơ Phong Tỏa Tài Khoản Vĩnh Viễn Khi Rút Tiền Mặt Trong Những Tình Huống Này

Cảnh giác ngay! Công an vừa đưa ra cảnh báo về 6 hành vi nguy hiểm có thể khiến tài khoản của bạn bị phong tỏa vĩnh viễn hoặc thậm chí đối mặt với trách nhiệm pháp lý. Đừng để mình trở thành nạn nhân, hãy tìm hiểu ngay để bảo vệ tài sản và quyền lợi của bạn!

Nghị định 368/2025/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 1/1/2026, bổ sung khung pháp lý cho hoạt động cung ứng và sử dụng dịch vụ Tiền di động (Mobile Money), đồng thời đưa ra các quy định chặt chẽ nhằm kiểm soát rủi ro và tăng cường an toàn hệ thống.

Trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao gia tăng, cơ quan quản lý lưu ý người dùng cần nâng cao nhận thức, tránh vi phạm quy định hoặc vô tình tiếp tay cho hoạt động gian lận, rửa tiền.

Theo Công an tỉnh Quảng Ngãi, một trong những vấn đề đáng chú ý là tình trạng rao bán, cho thuê tài khoản Tiền di động trên không gian mạng. Việc cho thuê, cho mượn hoặc chuyển nhượng tài khoản có thể tiềm ẩn nguy cơ bị lợi dụng để thực hiện các giao dịch trái pháp luật.

Các cơ quan chức năng khuyến cáo người dân không nên để vài trăm nghìn đồng trong tài khoản Tiền di động, tránh để bị rủi ro. Ngoài ra, người dùng cũng nên cẩn trọng với các hành vi nghiêm cấm như:

Thứ nhất, hành vi xâm nhập trái phép vào hệ thống kỹ thuật, chỉnh sửa dữ liệu hoặc tác động đến vận hành của hệ thống cung ứng dịch vụ đều bị nghiêm cấm và có thể bị xử lý theo quy định pháp luật.

Thứ hai, việc sử dụng giấy tờ giả, thông tin sai lệch hoặc không chính chủ để mở tài khoản Tiền di động có thể dẫn đến tài khoản bị khóa.

Thứ ba, hành vi lợi dụng dịch vụ để rút tiền mặt trái phép tại các điểm không được cấp phép cũng là vi phạm.

Thứ tư, “rửa tiền” thông qua hạn mức nhỏ. Nhiều đối tượng chia nhỏ dòng tiền để thực hiện nhiều giao dịch dưới 100 triệu đồng/tháng nhằm tránh bị hệ thống ngân hàng báo cáo giao dịch có giá trị lớn.

Thứ năm, hành vi thu thập, sử dụng hoặc cung cấp thông tin khách hàng trái quy định cũng có thể bị xử lý theo quy định về bảo vệ dữ liệu.

Thứ sáu, các hành vi lợi dụng chức vụ, quyền hạn để gây cản trở hoặc phát sinh yêu cầu ngoài quy định trong quá trình cung ứng, sử dụng dịch vụ cũng thuộc nhóm hành vi không được phép.

Bên cạnh các rủi ro pháp lý, người dùng cần cảnh giác với các thủ đoạn lừa đảo lợi dụng thông tin liên quan đến chính sách mới. Thực tế đã xuất hiện các hình thức giả mạo nhân viên nhà mạng, giả thông báo nâng cấp tài khoản hoặc yêu cầu cung cấp mã OTP.

Để bảo vệ tài khoản, người dùng nên kích hoạt đầy đủ các biện pháp bảo mật như mật khẩu giao dịch, xác thực sinh trắc học (nếu có), không chia sẻ mã OTP và không cung cấp thông tin đăng nhập cho bên thứ ba khi nhận được yêu cầu bất thường.

Nghị định 368/2025/NĐ-CP được ban hành nhằm tăng cường minh bạch, an toàn cho thị trường Tiền di động và bảo vệ người sử dụng. Trong môi trường số, việc tuân thủ quy định, quản lý chặt chẽ tài khoản và nâng cao cảnh giác không chỉ giúp hạn chế rủi ro tài chính mà còn tránh phát sinh những hệ quả pháp lý không đáng có.

Theo Công an tỉnh Quảng Ngãi